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中國基金報記者 文景

原標(biāo)題：投顧無證上崗，非銷售人員賣基金拿獎勵！監(jiān)管出手了

投顧無證上崗，非銷售人員賣基金拿獎勵……近日，華西證券某證券營業(yè)部就以上問題接到監(jiān)管警示函。

【資料圖】

記者注意到，今年以來一邊是券商在基金代銷領(lǐng)域展開激烈角逐，另一邊是各地證監(jiān)局陸續(xù)對券商機構(gòu)存在的基金銷售違規(guī)問題開展嚴(yán)查。

投顧無證上崗、非銷售人員賣基金拿獎勵

監(jiān)管出手

近日，深圳證監(jiān)局發(fā)布關(guān)于對華西證券股份有限公司深圳民田路證券營業(yè)部采取出具警示函措施的決定，行政監(jiān)管措施決定書〔2023〕50號列示了華西證券深圳民田路證券營業(yè)部的幾個問題：

一是未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的人員向客戶提供投資建議，營業(yè)部現(xiàn)場公示信息顯示其具有“投資咨詢資格”；二是個別投資顧問向客戶提供投資建議未有合理依據(jù)；三是個別非營銷人員參與基金銷售獲取獎勵；四是個別不符合期貨從業(yè)人員條件的員工從事中間介紹業(yè)務(wù)獲取獎勵。

上述情況反映出該營業(yè)部合規(guī)管理存在不足，深圳證監(jiān)局對其采取出具警示函的監(jiān)管措施。并表示，營業(yè)部應(yīng)加強合規(guī)管理，規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為，切實防范風(fēng)險，保障規(guī)范經(jīng)營，并在收到本決定書之日起30日內(nèi)提交書面整改報告。

監(jiān)管頻頻開展嚴(yán)查

重拳出擊基金代銷亂象

作為財富管理轉(zhuǎn)型的重要抓手，基金銷售也成了各家券商營業(yè)部及基層員工的重要考核指標(biāo)。但在“賣基金”的江湖中，競爭壓力也是相當(dāng)激烈。

4月底，中國基金業(yè)協(xié)會公布基金銷售機構(gòu)今年一季度公募保有量數(shù)據(jù)顯示，券商機構(gòu)在財富管理布局發(fā)力下，在一季度中權(quán)益保有量環(huán)比增長2.4%，達1.07萬億元，非貨增長1.6%，達1.22萬億。

從排名來看，繼去年四季度券商系銷售機構(gòu)首次躋身前十強后，2023年一季度，中信證券、華泰證券權(quán)益類基金保有量仍站穩(wěn)前十強，中信證券權(quán)益類保有量1309億元，華泰證券1282億元，分居9、10名。

從一季度權(quán)益類基金保有量增長情況看，除了頭部券商中信證券下跌108億外，國信證券一季度權(quán)益類保有量新增59億元，位居前列；華泰證券新增56億元，位居其次；海通證券、中金財富、東方財富等多家券商也出現(xiàn)了明顯增長。

一邊是券商在基金代銷領(lǐng)域展開激烈角逐，另一邊是各地證監(jiān)局陸續(xù)對券商機構(gòu)存在的基金銷售違規(guī)問題開展嚴(yán)查。

根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制；前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當(dāng)分離。合規(guī)、風(fēng)控、技術(shù)、交易等崗位是不能從事營銷工作的。這也就意味著，具備基金從業(yè)資格也不一定代表就能去對客戶進行營銷。但仍有券商讓非營銷人員向客戶推銷基金，甚至下達硬指標(biāo)任務(wù)。

今年4月下旬，浙江證監(jiān)局對方正證券某營業(yè)部及兩名員工采取責(zé)令改正、警示函等行政監(jiān)管措施，由于員工存在不具備基金從業(yè)資格違規(guī)參與基金銷售活動情況等，一次性招致三張罰單。

此外，深圳證監(jiān)局也對國泰君安深圳某營業(yè)部及員工陳某出具警示函，理由是陳某不具備基金從業(yè)資格參與基金銷售、銷售產(chǎn)品未勤勉盡責(zé)等。

今年2月，廣東證監(jiān)局對粵開證券出具的警示函中也出現(xiàn)了這一處罰內(nèi)容，表示公司內(nèi)部合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)部分不具有基金從業(yè)資格的營銷人員、中后臺人員參與基金銷售活動問題，未按照內(nèi)部規(guī)定開展合規(guī)問責(zé)，且個別分支機構(gòu)中后臺人員仍有參與基金銷售問題。

去年9月，華泰證券長春民康路證券營業(yè)部被吉林證監(jiān)局采取責(zé)令改正的措施，其中提到該營業(yè)部合規(guī)管理崗從事營銷活動，違反了證券公司合規(guī)相關(guān)的管理規(guī)定。

去年6月，華龍證券四川分公司及其員工連吃三張罰單，罰單中也提到了分公司、成都人民南路證券營業(yè)部后臺員工存在營銷客戶的情況。